การคำนวณภาษี Crypto ของคุณ: ทุกสิ่งที่คุณต้องรู้ในปี 2022

การคำนวณภาษี crypto อาจเป็นสิ่งที่ท้าทาย ในสหรัฐอเมริกา crypto ถือเป็นสินทรัพย์ดิจิทัล และ IRS ปฏิบัติต่อมันเหมือนสินทรัพย์ทุนอื่นๆ เช่น หุ้นหรือพันธบัตร สินทรัพย์ Crypto อาจถูกหักภาษีเป็นรายได้หรือกำไรจากเงินทุน ขึ้นอยู่กับว่าคุณได้รับมาอย่างไรและคุณถือไว้นานแค่ไหน ข้อมูลต่อไปนี้จะช่วยคุณในสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้

สารบัญ

• ติดตามธุรกรรม crypto ของคุณ
• ค้นหาพื้นฐานต้นทุนของคุณ
• วิธีการบัญชีภาษี:
• ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม:
• กำหนดอัตราการเพิ่มทุนของ crypto
• คำนวณกำไรจากการเข้ารหัสของคุณ
• ข้อเท็จจริงอื่น ๆ ที่คุณควรรู้เกี่ยวกับการเข้ารหัสลับและภาษี

ติดตามธุรกรรม crypto ของคุณ

หากคุณขาย crypto ด้วยเงินดอลลาร์สหรัฐมากกว่าที่คุณจ่าย คุณจะต้องเสียภาษี ในการคำนวณกำไรจากการเข้ารหัสลับของคุณ คุณต้องติดตามธุรกรรมของคุณและล็อตภาษีที่เกี่ยวข้อง

ล็อตภาษีคือบันทึกของโทเค็นที่คุณซื้อหรือได้รับในธุรกรรมเดียว รวมถึงข้อมูลต่างๆ เช่น วันที่ได้มาหรือขาย จำนวนและสกุลเงินของสินทรัพย์ดิจิทัล และมูลค่าคำสั่ง ณ เวลาที่ได้มาหรือขาย

การพยายามค้นหาข้อมูลที่ขาดหายไปย้อนหลังนั้นใช้เวลานานและยาก การเก็บบันทึกโดยละเอียดจะดีกว่ามาก และวิธีแก้ปัญหาที่ง่ายที่สุดคือการใช้ซอฟต์แวร์ภาษีเงินดิจิทัลเพื่อติดตามธุรกรรมทั้งหมด เพื่อช่วยประหยัดเวลาและแรงกายของคุณ นี่คือบทความสรุปเกี่ยวกับสิ่งที่ดีที่สุด ซอฟต์แวร์ภาษีเข้ารหัส ที่มีเครื่องมือและคุณสมบัติที่จำเป็นในการยื่นภาษีของคุณ

ค้นหาพื้นฐานต้นทุนของคุณ

เกณฑ์ต้นทุนหมายถึงมูลค่าดั้งเดิมของสินทรัพย์เพื่อวัตถุประสงค์ทางภาษี การคำนวณกำไรหรือขาดทุนของ crypto โดยทั่วไปต้องหักต้นทุนจากเงินที่ได้รับ พื้นฐานต้นทุนอาจแตกต่างกันขึ้นอยู่กับปัจจัยต่อไปนี้

วิธีการบัญชีภาษี:

การใช้วิธีการบัญชีภาษีแบบหนึ่งกับข้อมูลการซื้อขายสามารถสร้างต้นทุนที่แตกต่างจากวิธีอื่นได้ IRS อนุญาตให้ใช้วิธีการต่างๆ เช่น HIFO, LIFO และ FIFO

HIFO คือเมื่อมีการขายสินทรัพย์ที่มีราคาสูงสุดก่อน ในขณะที่ LIFO คือเมื่อสินทรัพย์ที่ได้มาล่าสุดจะถูกขายก่อน FIFO คือเมื่อสินทรัพย์ที่ได้มาก่อนจะถูกขายก่อน ล็อตภาษีใดที่คุณเลือกเป็นพื้นฐานต้นทุนในการขายจะมีผลกระทบต่อจำนวนกำไรจากการลงทุนที่ต้องเสียภาษี

ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม:

ในหลายกรณี คุณต้องชำระค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมสำหรับธุรกรรม crypto เมื่อบวกเข้ากับต้นทุนของสินทรัพย์ crypto ค่าธรรมเนียมสามารถเพิ่มการสูญเสียเงินทุนหรือลดการเพิ่มทุน

กำหนดอัตราการเพิ่มทุนของ crypto

อัตราการกำหนดภาษีสำหรับธุรกรรม crypto ขึ้นอยู่กับระยะเวลาที่พวกเขาถูกเก็บไว้ ธุรกรรมดังกล่าวถือเป็นการค้าระยะสั้นหากถือไว้เป็นเวลาหนึ่งปีหรือน้อยกว่า และถือเป็นการค้าระยะยาวหากถือไว้นานกว่าหนึ่งปี

คุณจะต้องจ่ายอัตราภาษีเงินได้ปกติสำหรับกำไรระยะสั้นของคุณ คุณจะจ่ายในอัตราที่ดีกว่าสำหรับกำไรระยะยาว และสิ่งนี้จะขึ้นอยู่กับวงเล็บภาษีของคุณ คุณต้องรายงานกำไรในระยะสั้นและระยะยาวแยกกันเพราะภาษีเหล่านี้ต่างกัน

คำนวณกำไรจากการเข้ารหัสของคุณ

คุณสามารถใช้เครื่องคำนวณภาษีการเข้ารหัสลับเพื่อลดความซับซ้อนของกระบวนการคำนวณกำไรจากการเข้ารหัสลับของคุณ มันจะรวบรวมข้อมูลของคุณ เชื่อมโยงต้นทุนของคุณกับการขาย และใช้วิธีบัญชีที่คุณตัดสินใจในการคำนวณกำไรหรือขาดทุนของคุณ ในการใช้เครื่องคำนวณภาษี crypto คุณต้องทำดังต่อไปนี้

• คุณต้องนำเข้าทั้งหมด แลกเปลี่ยนประวัติการค้า และธุรกรรม crypto ใด ๆ ที่คุณทำการแลกเปลี่ยน
• ตรวจสอบว่าคุณได้นำเข้าข้อมูลทั้งหมดและแก้ไขด้วยตนเองเพื่อแก้ไขหากจำเป็น
• ตัดสินใจเลือกวิธีการบัญชี crypto เฉพาะ
• ส่งออกแบบฟอร์มภาษี crypto ของคุณและรวมไว้ในคืนของคุณ

ข้อเท็จจริงอื่น ๆ ที่คุณควรรู้เกี่ยวกับการเข้ารหัสลับและภาษี

• เพียงซื้อ cryptoและการถือครองนั้นไม่ต้องเสียภาษี กำไรจากการเข้ารหัสลับของคุณจะไม่ 'รับรู้' จนกว่าคุณจะขาย ใช้ หรือแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ หากคุณซื้อโทเค็นและถือไว้ คุณจะไม่มีกำไรหรือขาดทุนที่ต้องเสียภาษี
• การใช้จ่าย crypto นั้นไม่แตกต่างจากการขายให้กับ IRS มากนัก หากคุณใช้จ่าย crypto กับสินค้าหรือบริการ คุณมีแนวโน้มที่จะต้องเสียภาษีในการทำธุรกรรม หากคุณยอมรับการเข้ารหัสลับเพื่อแลกกับสินค้าและบริการ คุณต้องรายงานเป็นรายได้ต่อ IRS
• คุณสามารถแลกเปลี่ยนสินทรัพย์หนึ่งสำหรับสินทรัพย์อื่นที่คล้ายคลึงกันโดยไม่ต้องรับรู้กำไรหรือขาดทุนจากเงินทุน อย่างไรก็ตาม หากคุณใช้บิตคอยน์เพื่อซื้ออีเทอร์ ในทางเทคนิคแล้ว คุณต้องขายบิตคอยน์ของคุณก่อน ดังนั้นจึงถือว่าต้องเสียภาษีหากคุณขายบิตคอยน์มากกว่าที่คุณจ่ายไป
• หากคุณมอบ crypto ให้กับองค์กรการกุศลโดยตรง คุณอาจสามารถเรียกร้องการหักเงินเพื่อการกุศลได้
• หากคุณได้รับ crypto เป็นของขวัญ คุณจะไม่ต้องเสียภาษีเว้นแต่คุณจะขายหรือมีส่วนร่วมในกิจกรรมที่ต้องเสียภาษีอื่น คุณยังสามารถมอบของขวัญให้ใครสักคนได้มากถึง 15,000 ดอลลาร์ต่อปีโดยไม่ต้องจ่ายภาษีและอื่น ๆ หากคุณมอบให้กับคู่สมรส
• การโอน crypto ระหว่างกระเป๋าเงินของคุณไม่ต้องเสียภาษี คุณสามารถโอนพื้นฐานต้นทุนเดิมของคุณและวันที่คุณได้รับเพื่อให้คุณสามารถติดตามผลกระทบทางภาษีที่อาจเกิดขึ้นเมื่อคุณขายได้ในที่สุด